กองทุนรวมคืออะไรและจะทำเงินได้อย่างไร

2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12

คุณสามารถซื้อส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่ก่อตั้งโดยบริษัทจัดการและคาดหวังว่าราคาจะเพิ่มขึ้น

กองทุนรวมคืออะไร

กองทุนรวม - กองทุนรวมที่ลงทุน - เป็นพอร์ตที่มีทรัพย์สินมีค่าต่าง ๆ ที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้

จากมุมมองของสินทรัพย์อ้างอิง มีกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ตราสารทางการตลาด เช่น หุ้นและพันธบัตร ตลอดจนกองทุนรวม ซึ่งสามารถอ้างอิงสินทรัพย์พิเศษเช่น ไวน์ วัตถุศิลปะ เป็นต้น.

Maxim Fedorov รองประธาน QBF

ตามชื่อหมายถึงกองทุนรวมแบ่งออกเป็นหุ้นที่ขาย ผู้ซื้อไม่ได้ซื้อหุ้นเฉพาะหรือพูดเป็นห้อง ถ้าเรากำลังพูดถึงอสังหาริมทรัพย์ แต่เป็น "ชิ้นส่วน" ของพอร์ตโฟลิโอทั้งหมด มีการจัดการโดยผู้เข้าร่วมตลาดมืออาชีพที่มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มทุน ตัวอย่างเช่น เขาซื้อหลักทรัพย์ในพอร์ตหรือเช่าอสังหาริมทรัพย์

มีกองทุนรวมสำหรับนักลงทุนที่มีคุณสมบัติและสำหรับกองทุนที่ไม่มีเงื่อนไข และพวกเขาค่อนข้างแตกต่างกัน แต่เราจะพูดถึงเฉพาะกองทุนรวมสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีคุณสมบัติเท่านั้น นั่นคือ สำหรับคนทั่วไปที่ต้องการลงทุนด้วยเงินทุน เพราะนักลงทุนที่มีคุณสมบัติ - ผู้เข้าร่วมและองค์กรในตลาดหลักทรัพย์มืออาชีพ - รู้ทุกอย่างด้วยตัวเอง

วิธีหาเงินกับกองทุนรวม

หน่วยไม่ได้หมายความถึงรายได้ขั้นกลาง การลงทุนในกองทุนรวมไม่สามารถถูกริบไปทั้งหมดหรือบางส่วนได้ง่ายๆ คุณสามารถรับเงินได้สองวิธี:

1. ชำระคืนหุ้น - และบริษัทจัดการชดเชยด้วยเงิน
2. ขายหุ้นของคุณให้กับนักลงทุนรายอื่น

วิธีแรกง่ายกว่า แต่การชำระจะเกิดขึ้นที่มูลค่าปัจจุบัน คุณสามารถต่อรองกับผู้ซื้อได้ แต่คุณยังต้องหาเขาให้พบ สำหรับเรื่องนี้ อนุญาตให้คนกลางเข้ามาเกี่ยวข้องได้ เช่น นายหน้า

หุ้นไม่สามารถขายได้เท่านั้น แต่ยังพินัยกรรมหรือบริจาคด้วย

ข้อดีของกองทุนรวมคืออะไร

โอกาสในการซื้อสินทรัพย์มูลค่าสูง

ตามคำกล่าวของ Maxim Fedorov การพิจารณาหุ้นเป็นส่วนแบ่งของพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายนั้นถือเป็นเรื่องที่มีเหตุผล ซึ่งบางครั้งก็รวมถึงตราสารที่มีราคาแพง ตัวอย่างเช่น กองทุนรวมอาจมีหุ้นมูลค่าหลายแสนหุ้นต่อหุ้น และการแบ่งปันจะมีราคาเพียง 5-10 พันรูเบิล

ความยืดหยุ่นในช่วงที่ตลาดผันผวนเพิ่มขึ้น

เนื่องจากการกระจายความเสี่ยง กองทุนรวมจึงสามารถแสดงความมั่นคงได้มากกว่าตราสารหรือพอร์ตการลงทุนที่รวบรวมโดยนักลงทุนทั่วไป

ทั้งหมดนี้ทำให้กองทุนรวมมีความน่าสนใจสำหรับลูกค้า ซึ่งรวมถึงเจ้าของทุนที่หันมาใช้เครื่องมือทางการเงินสมัยใหม่เป็นครั้งแรก

Maxim Fedorov

ง่ายต่อการควบคุม

นักลงทุนลงทุนเงิน และบริษัทจัดการดูแลเนื้อหาของพอร์ต

มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูง

หากพอร์ตโฟลิโอมีความสมดุล ก็สามารถแสดงผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากธนาคารได้อย่างมีนัยสำคัญ

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

หากคุณเป็นเจ้าของหุ้นมานานกว่าสามปีและซื้อในปี 2557 หรือหลังจากนั้น คุณไม่จำเป็นต้องเสียภาษีเงินได้เมื่อมีการขายหรือไถ่ถอน

กองทุนรวมมีข้อเสียอะไรบ้าง

ค่าคอมมิชชั่นสูง

บริษัทจัดการไม่จัดการพอร์ตโฟลิโอให้ฟรี เธอใช้เงินสำหรับบริการของเธอและค่อนข้างมาก นอกจากนี้ ค่าคอมมิชชั่นจะต้องจ่ายโดยไม่คำนึงถึงผลลัพธ์ทางการเงิน ไม่ว่าพอร์ตโฟลิโอจะขึ้นราคาหรือไม่ก็ตาม

ตามกฎแล้ว ค่าคอมมิชชั่นจะรวมอยู่ในราคาหุ้นด้วย ส่วนแบ่งที่เทียบเท่า 1,000 รูเบิลขายได้ 1,003 หรือ 1,005 รูเบิล

Maxim Fedorov

ไม่รับประกันผลกำไร

แม้ว่ากองทุนรวมจะมีผลตอบแทนที่ดีในอดีต แต่ก็ไม่ได้ให้ผลกำไรในอนาคต

วิธีซื้อหุ้นในกองทุนรวม

คุณสามารถซื้อหน่วยของกองทุนรวมได้ที่สำนักงานของบริษัทจัดการหรือตัวแทน เช่น ธนาคาร

ตามกฎหมาย กองทุนของผู้ถือหุ้นได้รับการคุ้มครองจากความเสี่ยงนอกตลาด กล่าวคือ บริษัทจัดการไม่สามารถจงใจทำให้กองทุนล้มละลายได้ ในเวลาเดียวกัน การป้องกันจากความผันผวนของตลาดมีให้โดยการดำเนินการอย่างมืออาชีพของผู้จัดการเท่านั้น ดังนั้นการติดต่อกองทุนรวมของบริษัทที่มีประสบการณ์กว้างขวาง โครงสร้างพื้นฐานที่พัฒนาแล้ว และชื่อเสียงที่ดีเป็นสิ่งสำคัญ เป็นเรื่องที่ดีเมื่อเราพูดถึงผู้เข้าร่วมในตลาดบริการทางการเงิน ได้รับรางวัลจากชุมชนมืออาชีพและมีนักวิเคราะห์ที่มีชื่อเสียงเป็นพนักงาน

Maxim Fedorov

หลังจากที่คุณได้เลือกกองทุนรวมและบริษัทจัดการแล้ว คุณต้องเขียนใบสมัครเพื่อซื้อหุ้น

อีกทางเลือกหนึ่งคือการซื้อหุ้นของพอร์ตโฟลิโอจากผู้ถือหุ้นรายอื่น ธุรกรรมดังกล่าวถูกทำให้เป็นทางการโดยสัญญาซื้อขายซึ่งจะต้องแสดงต่อนายทะเบียนเพื่อให้ผู้ลงทุนเข้าสู่ทะเบียน

กองทุนรวมแบบดั้งเดิมแตกต่างจากตลาดหลักทรัพย์อย่างไร

นอกจากกองทุนรวมแล้ว ยังมี BITIFs ซึ่งก็คือกองทุนรวมที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน ทั้งสองเป็นพอร์ตการลงทุนซึ่งบางส่วนสามารถซื้อได้ ข้อแตกต่างคือหุ้นของกองทุนรวมแบบเดิมขายโดยบริษัทจัดการ ในขณะที่หุ้นของตลาดหลักทรัพย์ขายในตลาดหลักทรัพย์

หุ้นของกองทุนรวมที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนสร้างขึ้นตามดัชนีต่างๆ เช่น NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange และขายโดยตรงบนการแลกเปลี่ยน สภาพคล่องสูงกว่าสภาพคล่องของกองทุนรวมทั่วไป

Maxim Fedorov

นอกจากนี้ พอร์ตหุ้นที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนสามารถทำกำไรได้มากกว่าในแง่ของต้นทุนเพิ่มเติม กองทุนรวมแบบดั้งเดิมอาจมีค่าคอมมิชชั่นที่สำคัญกว่าเพราะสำหรับการก่อตั้ง บริษัท จัดการถูกบังคับให้หันไปใช้บริการของโบรกเกอร์โดยซื้อหลักทรัพย์แยกต่างหาก

ในความเป็นจริง กองทุนรวมที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็น ETF เดียวกัน (นั่นคือกองทุนรวมเพื่อการลงทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน) เฉพาะในประเทศเท่านั้น ในการแลกเปลี่ยนมอสโก พวกเขาแสดงอยู่ในส่วนเดียว

สิ่งที่ต้องจำเกี่ยวกับกองทุนรวม

1. นี่คือผลงานของสินทรัพย์ที่มีค่า บริษัทพิเศษมีส่วนร่วมในการจัดตั้งและการจัดการ หุ้นนั่นคือ "ชิ้น" ของพอร์ตนี้ขายให้กับนักลงทุน
2. กองทุนรวมสามารถแสดงผลกำไรที่ดี แต่ไม่มีใครรับประกันรายได้ แม้ว่าโดยทั่วไปจะเป็นประโยชน์สำหรับผู้เข้าร่วมทุกคนที่พอร์ตโฟลิโอมีราคาแพงกว่า
3. ค่าคอมมิชชั่นที่สูงสามารถกินส่วนสำคัญของรายได้ของนักลงทุน ดังนั้นการเลือกกองทุนรวมและบริษัทจัดการจึงควรคำนึงถึงขนาดของกองทุนให้ดี
4. แต่มันง่ายที่จะลงทุนในกองทุนรวม: มีคนอื่นจัดการพอร์ตโฟลิโอ และคุณสามารถเป็นเจ้าของร่วมของสินทรัพย์เหล่านั้นที่คุณไม่สามารถจ่ายแยกกันได้
5. กองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยนมีความใกล้ชิดกับ ETF และมักจะทำกำไรได้มากกว่ากองทุนรวมแบบเดิม