สารบัญ:
2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12
สถาบันการเงินมีหน้าที่ตอบสนองต่อการโอนเงินที่น่าสงสัย ซึ่งจะช่วยประหยัดเงินของคุณจากการหลอกลวง
ทำไมธนาคารถึงปิดกั้นการดำเนินการ
ตั้งแต่วันที่ 26 กันยายน พ.ศ. 2561 การแก้ไขกฎหมายมีผลทำให้ธนาคารสามารถบล็อกธุรกรรมได้หากดูน่าสงสัย
กฎหมายมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อปกป้องเงินในบัญชี หากธนาคารแก้ไขการโอนเงินที่น่าสงสัย ธนาคารจะต้องระงับการโอนเงินเป็นระยะเวลาไม่เกินสองวัน
เงื่อนไขนี้มอบให้กับสถาบันการเงินเพื่อค้นหาจากลูกค้าว่าเขากำลังโอนเงินหรือไม่ หากเขายืนยันว่ามีการโอนเงินด้วยความยินยอมของเขา การดำเนินการจะกลับมา - และทันที
หากไม่มีการตอบรับจากลูกค้า เงินจะยังคงถูกโอน แต่หลังจากนั้นสองวัน
ธุรกรรมใดที่ถือว่าน่าสงสัยซึ่งควบคุมโดยธนาคารกลาง
1. หากโอนเงินให้ผู้ฉ้อฉล
จากมุมมองของระบบการบังคับใช้กฎหมาย ผู้ฉ้อฉลคือบุคคลซึ่งถูกพิพากษาตามมาตราที่เกี่ยวข้อง ก่อนหน้านั้น เขาถูกสงสัยว่าเป็นอาชญากรรมเท่านั้น แต่ถึงอย่างนั้นก็ต่อเมื่อผู้สืบสวนระบุข้อเท็จจริงของการกระทำที่ผิดกฎหมาย ระบุตัวผู้โจมตี และอื่นๆ
ดังนั้นแม้ว่าผู้ฉ้อฉลเช่นขโมยจะต้องติดคุก แต่ในความเป็นจริงทุกอย่างซับซ้อนกว่ามาก นอกจากนี้ อาชญากรมักปฏิบัติการจากเรือนจำ
ธนาคารกลางไม่เหมือนกับหน่วยงานสอบสวน มีความสามารถในการสร้างรายชื่อผู้ฉ้อโกงได้เร็วกว่ามาก
อาชญากรต้องการ "จุดไฟ" ข้อมูลของเขาเพียงครั้งเดียวในการโอนเงิน ซึ่งจะมีความพยายามในการขโมยข้อมูล และข้อมูลเกี่ยวกับเขาจะไปที่ฐานข้อมูลพิเศษ ซึ่งทุกธนาคารสามารถเข้าถึงได้
หากคุณพยายามทำธุรกรรมโดยใช้รายละเอียดที่อยู่ในฐานข้อมูลนี้ ธนาคารจะถือว่าน่าสงสัยและบล็อกการดำเนินการ
2. หากคุณโอนเงินจากอุปกรณ์ที่ถูกใช้โดยมิจฉาชีพ
ไม่เพียงแค่ข้อมูลของผู้บุกรุกเท่านั้น แต่อุปกรณ์ที่เขาใช้ก็สามารถ "สว่างขึ้น" ได้เช่นกัน หากมีคนพยายามโอนเงินโดยใช้คอมพิวเตอร์หรือสมาร์ทโฟนอย่างผิดกฎหมาย ธนาคารได้บันทึกข้อเท็จจริงนี้และยืนยันโดยเหยื่อของการฉ้อโกง อุปกรณ์เหล่านี้จะไปที่ฐานข้อมูลพิเศษ
ในกรณีนี้ ไม่สำคัญว่ารายละเอียดใดที่จะใช้ในการโอน ไม่ว่าจะเหมือนกันหรือต่างกัน แกดเจ็ตถูกบุกรุก และการดำเนินการในธนาคารจะถือว่าน่าสงสัย
3. หากคุณทำอะไรที่แตกต่างไปจากเดิม
ธนาคารอาจมีคำถามหากมีบางอย่างในการโอนเงินของคุณขัดแย้งกับนิสัยของคุณ:
- คุณไม่เคยโอนเงินจำนวนมาก และจู่ๆ ก็ส่งเงินทุกเพนนีไปให้ทุกคน
- คุณส่งการชำระเงินหลายครั้งไปยังผู้รับรายเดียวกันในระยะเวลาอันสั้น (และคุณสามารถชำระเงินเพียงครั้งเดียว)
- คุณชำระเงินสำหรับการซื้อในร้านค้าของ Nizhny Tagil เป็นหลัก และวันนี้มีการบันทึกการดำเนินการจากลิสบอน ดังนั้น หากคุณกำลังจะเดินทาง ควรแจ้งให้ธนาคารทราบเกี่ยวกับเรื่องนี้
- คุณเชื่อมโยงบัตรของคุณกับสมาร์ทโฟนเครื่องอื่นหรือกำลังพยายามชำระเงินจากแล็ปท็อปเครื่องใหม่
จะทำอย่างไรถ้าธนาคารขอยืนยันการทำรายการ
1.ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป็นธนาคาร
กฎหมายต่อต้านการฉ้อโกงทำให้เกิดวิธีการฉ้อโกงรูปแบบใหม่ ผู้โจมตีสามารถโทรหาคุณและบอกคุณว่ามีการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยในบัญชีหรือบัตรของคุณ ในกระบวนการเจรจาพวกเขาจะพยายามดึงข้อมูลออกจากคุณในรูปแบบต่างๆ ซึ่งในที่สุดจะนำไปสู่การขโมยเงิน
ดังนั้น โปรดจำไว้ว่า เมื่อคุณรับสายจากธนาคาร คุณไม่จำเป็นต้องส่งเสียงข้อมูลใด ๆ เพราะมีข้อมูลทั้งหมดและรหัสจาก SMS หรือหมายเลขด้านหลังบัตรไม่สามารถโทรหาใครได้เลย
หากมีข้อสงสัย ให้วางสายและโทรติดต่อธนาคารตามหมายเลขที่ระบุด้านหลังบัตรหรือบนเว็บไซต์ทางการ
2. ยืนยันการดำเนินการ
มีสองวิธีในการทำเช่นนี้ในกฎหมาย: การโทรหรือข้อความ SMS ทำตามคำแนะนำที่ได้รับจากพนักงานธนาคาร
ถ้าคุณไม่รับสาย คุณจะถูกทิ้งโดยไม่มีการ์ดเป็นเวลาสองวันเพราะจะถูกบล็อก การแปลจะถูกระงับในช่วงเวลานี้ ดังนั้นผู้รับอาจไม่พึงพอใจ
ใส่ใจกับสิ่งที่พนักงานธนาคารพูด หากผู้รับเงินอยู่ในฐานข้อมูลของผู้หลอกลวง แทบไม่คุ้มที่จะยืนยัน แม้ว่าคุณจะส่งเงินด้วยตัวเองก็ตาม