สารบัญ:
2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12
แฮ็กเกอร์แห่งชีวิตร่วมกับทนายความมืออาชีพ เข้าใจปัญหาและให้คำแนะนำในการป้องกันตัวเองจากการฉ้อโกง
“ผู้รับบำนาญถูกแขวนคอด้วยเงินกู้หนึ่งล้านเหรียญ”, “นักสะสมถูกข่มเหงเพราะเงินกู้ของคนอื่น” - หัวข้อข่าวดังกล่าวมักพบในฟอรัมอินเทอร์เน็ตและแม้กระทั่งในสื่อ
ไม่น่าแปลกใจที่ในจิตสำนึกของมวลชนมีกฎตายตัวที่ทุกคนสามารถขอสินเชื่อเพื่อใครก็ได้ จะมีเพียงสำเนาหนังสือเดินทางหรืออย่างน้อยชุดและหมายเลข ลองดูว่ามันเป็นอย่างนั้นจริงหรือเปล่า
เอกสาร
องค์กรสินเชื่อและไมโครไฟแนนซ์ทุกแห่งมีรายการเอกสารที่จำเป็นสำหรับเงินกู้ (เงินกู้) บางคนมีกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดและรายการยาว: หนังสือเดินทางที่มีเครื่องหมายจดทะเบียน 2-NDFL, SNILS, TIN, ทะเบียนสมรส คนอื่นไม่ต้องการใบรับรองจากที่ทำงาน พวกเขาต้องการแค่หนังสือเดินทางเท่านั้น แต่เดิมแน่นอน!
กลุ่ม บริษัท Anastasia Loktionova "Rusmikrofinance"
การได้รับเงินกู้หรือเงินกู้จากสำเนาหนังสือเดินทางขัดแย้งกับบทบัญญัติของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อต้านการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ … " ตามที่เขาพูดผู้ถือสำเนาหนังสือเดินทางถือว่าไม่ปรากฏชื่อ ผู้ให้กู้ที่ทำงานในสาขากฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นธนาคารหรือบริษัทไมโครไฟแนนซ์ จะไม่รับสำเนาหนังสือเดินทางโดยไม่กระทบยอดกับต้นฉบับ
แผนการฉ้อโกง
อย่างไรก็ตาม มีเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์เกิดขึ้นเป็นครั้งคราว
- สมรู้ร่วมคิดกับพนักงานธนาคาร ในการหลอกลวง ผู้ฉ้อโกงต้องยอมรับอย่างน้อยกับเจ้าหน้าที่สินเชื่อที่เตรียมเอกสาร คุณอาจต้องแบ่งปันกับแคชเชียร์ที่ออกเงินสดตามหนังสือเดินทาง และบริการรักษาความปลอดภัยที่ตรวจสอบผู้ยืม ตัวอย่าง: พนักงานธนาคารใช้ข้อมูลหนังสือเดินทาง ออกเงินกู้ให้เพื่อนของคนรักซึ่งเธอไม่เคยเห็นมาก่อน
- การใช้อำนาจในทางที่ผิด บางครั้งพนักงานธนาคารคิดว่าตนเองฉลาดกว่าระบบเครดิตและใช้จ่ายมากกว่าที่ผู้กู้ขอเล็กน้อย พวกเขาใส่ความแตกต่างไว้ในกระเป๋าของพวกเขา ตัวอย่าง: มีคนมาขอสินเชื่อรถยนต์และพนักงานก็ออกสินเชื่อรายย่อยให้เขาด้วย
ในกรณีเหล่านี้ ปัจจัยมนุษย์มีบทบาทสำคัญ
หากไม่ได้รับความช่วยเหลือจากพนักงานไร้ยางอายขององค์กรสินเชื่อหรือไมโครไฟแนนซ์ ก็เป็นไปไม่ได้ที่จะออกเงินกู้โดยใช้สำเนาหนังสือเดินทาง
และการหาพนักงานแบบนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย ท้ายที่สุดการกระทำดังกล่าวไม่เพียงคุกคามการสูญเสียงาน แต่ยังรวมถึงการดำเนินคดีทางอาญาด้วย
ตาม Anastasia Loktionova หากพลเมืองพยายามที่จะได้รับเงินกู้หรือเงินกู้โดยใช้สำเนาหนังสือเดินทางของเขา จะถือว่ามีคุณสมบัติเป็นการฉ้อโกงตามมาตรา 159.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย
ข้อควรระวัง
เพื่อป้องกันตัวเองจากการฉ้อโกง:
- อย่าโพสต์ข้อมูลหนังสือเดินทางของคุณบนเครือข่ายสังคมออนไลน์ (รวมถึงใน "เอกสาร" ใน "VKontakte") และอย่าส่งทางอีเมล (หรือลบทันทีหลังจากได้รับจากผู้รับ)
- อย่าเก็บสำเนาเอกสารไว้ในคลาวด์หรือในแฟลชไดรฟ์ หากคุณได้อัปโหลดการสแกนหนังสือเดินทางของคุณไปยัง Google ไดรฟ์ ให้ปฏิบัติตามการตั้งค่าการเข้าถึงเมื่อแชร์ไฟล์ใดๆ
- หากคุณทำหนังสือเดินทางหาย ให้ติดต่อไม่เพียงแต่สำนักงานหนังสือเดินทาง แต่ยังรวมถึงตำรวจด้วย
- ตรวจสอบประวัติเครดิตของคุณอย่างสม่ำเสมอ
หากคุณได้รับการชำระเงินจากเงินกู้หรือเงินกู้ที่คุณไม่ได้รับ ไม่ต้องตกใจ ถือหนังสือเดินทางของคุณแล้วไปชี้แจงสถานการณ์กับองค์กรสินเชื่อหรือไมโครไฟแนนซ์ จัดทำบันทึกอธิบาย พูดคุยกับพนักงานที่อนุมัติเงินกู้ ขอภาพจากกล้องวงจรปิดในวันที่ออก จำไว้ว่ากฎหมายอยู่ข้างคุณ
หากธนาคารหรือองค์กรไมโครไฟแนนซ์ละเมิดกฎหมาย "เกี่ยวกับสินเชื่อผู้บริโภค (เงินกู้)" หรือ "ในการคุ้มครองสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของบุคคลเมื่อดำเนินกิจกรรมเพื่อชำระหนี้ที่ค้างชำระ … " คุณสามารถร้องเรียนเกี่ยวกับพวกเขาไปยัง Roskomnadzor หรือสำนักงานอัยการ หากนักสะสมละเมิดกฎหมาย คุณควรเขียนเรื่องร้องเรียนไปที่ Federal Bailiff Service ในขณะเดียวกัน สิ่งสำคัญคือต้องพิสูจน์ว่าองค์กรได้ใช้อำนาจเกินกำลัง
กลุ่ม บริษัท Anastasia Loktionova "Rusmikrofinance"