เหตุใดช่องว่างเงินสดจึงเกิดขึ้นและจะป้องกันได้อย่างไร

2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินธุรกิจ Alexander Afanasyev - เกี่ยวกับช่องว่างเงินสดและวิธีจัดการการเงินอย่างเหมาะสมเพื่อหลีกเลี่ยง

ง่ายพอที่จะดำเนินธุรกิจขนาดเล็ก ตัวอย่างเช่น นักเขียนคำโฆษณาต้องส่งโครงการตรงเวลา และทุกอย่างจะดีกับเขา หากเรากำลังพูดถึงบริษัทขนาดใหญ่ที่มีพนักงาน ซัพพลายเออร์ และลูกค้าจำนวนมาก ความยากเริ่มต้นด้วยการพิจารณาเงิน

น่าเสียดายที่ผู้นำไม่ได้เติบโตไปพร้อมกับธุรกิจของเขาเสมอไป เขามีภาระหน้าที่มากขึ้นเรื่อย ๆ แต่เขายังคงเก็บทุกอย่างไว้ในหัวของเขาและกำจัดเงินตามที่เขาต้องทำ

เมื่อผู้จัดการไม่ควบคุมการรับและเดบิตจากบัญชี เขาก็เสี่ยงที่เงินจะหมด คุณต้องจ่ายเงินเดือน เช่า ซื้อสินค้า แต่ไม่มีเงิน คุณต้องกู้เงินหรือขายทรัพย์สิน สถานการณ์ที่บริษัทไม่มีเงินชั่วคราวเรียกว่าช่องว่างเงินสด มาพูดถึงเหตุผลหลักสามประการที่มันเกิดขึ้น

ไม่ได้วางแผนค่าใช้จ่าย

ลองนึกภาพว่าคุณเป็นเจ้าของร้านกาแฟ คุณจ่ายเงินเดือน จ่ายจากซัพพลายเออร์ ไม่มีค่าเช่าหรือภาษีค้างชำระ ดูเหมือนว่าทุกอย่างเรียบร้อยดี ยังมีเงินเหลือ 200,000 rubles ในบัญชี คุณตัดสินใจที่จะลงทุนในการพัฒนาและจ่ายค่าหลักสูตรสำหรับพ่อครัวและพ่อครัว

ไม่กี่วันต่อมา มีคนจากแผนกส่งของมาหาคุณและบอกว่าเขาต้องการค่าบำรุงรักษารถ 50,000 คน นี่เป็นค่าใช้จ่ายที่วางแผนไว้และคุณลืมไป ไม่มีเงินสำหรับมัน - นั่นคือช่องว่างเงินสด

ทำยังไงไม่ให้ติดบ็อกซ์ออฟฟิศ

คุณต้องเก็บปฏิทินการชำระเงิน นี่คือตารางที่ป้อนค่าใช้จ่ายตามแผนทั้งหมดจากบัญชีและใบเสร็จ ดังนั้นคุณจะเห็นว่าจะมีช่วงเวลาที่ไม่มีเงินในบัญชีหรือไม่ ทางที่ดีควรจัดทำปฏิทินการชำระเงินต้นเดือน

เทมเพลตปฏิทินการชำระเงิน →

ทำเพื่อตัวเราเองมากเกินไป

บ่อยครั้งที่เจ้าของเอาเงินออกจากธุรกิจมากเกินไปโดยไม่คิดว่าเงินเหล่านี้จะเป็นประโยชน์ในอนาคต

ลองนึกภาพคุณมีร้านเฟอร์นิเจอร์ มีแคมเปญโฆษณาที่ประสบความสำเร็จได้รับคำสั่งซื้อล่วงหน้าจำนวนมากและเงินก็ปรากฏขึ้นที่บ็อกซ์ออฟฟิศ คุณได้ตัดสินใจให้รางวัลตัวเองสำหรับการทำงานของคุณและซื้อ MacBook รุ่นล่าสุด แล้วคุณก็โอนเงินไปให้ซัพพลายเออร์เฟอร์นิเจอร์ จ่ายเงินเดือนให้ผู้ขาย จ่ายค่าคลังสินค้า ไม่มีเงินทุนเหลือแล้ว แต่เรายังต้องจ่ายพนักงานขนย้ายและคนขับรถที่ส่งเฟอร์นิเจอร์ล่วงเวลา MacBook จะต้องขาย

ทำยังไงไม่ให้ติดบ็อกซ์ออฟฟิศ

คุณต้องคำนวณกำไรสุทธิก่อนแล้วจึงใช้เงินเพื่อตัวคุณเอง รายได้สุทธิคือความแตกต่างระหว่างรายได้กับต้นทุนผันแปรและต้นทุนคงที่ ภาษี เงินกู้ ค่าเสื่อมราคา คุณสามารถใช้ไม่เกินกำไรสุทธิสำหรับตัวคุณเอง และยิ่งน้อยยิ่งดีเพื่อคงไว้ซึ่งการพัฒนาธุรกิจ

เงื่อนไขโครงการล่าช้า

ลองนึกภาพว่าคุณเป็นหัวหน้าทีมซ่อมสี่คน คุณได้รับคำสั่งให้ปรับปรุงอพาร์ทเมนต์เป็นเงิน 500,000 และตกลงในการชำระเงินสามขั้นตอน: 200,000 ทันทีสำหรับวัสดุ 200,000 หลังจากยอมรับวัตถุและ 100,000 ในหนึ่งเดือน

คุณวางแผนที่จะดำเนินการตามคำสั่งซื้อให้เสร็จสิ้นภายใน 30 วัน ดังนั้นคุณจึงตกลงกับคนงานเป็นเวลาหนึ่งเดือนในการทำงานและจ่ายเงินให้คนละ 50,000 คนงานเสร็จตรงเวลาและลูกค้าไม่อยู่ คนงานตกลงที่จะรอ หนึ่งสัปดาห์ต่อมาลูกค้ามาถึงและเริ่มตรวจสอบทุกอย่างอย่างละเอียด จากนั้นเขาก็เชิญผู้เชี่ยวชาญให้ตกลงเกี่ยวกับการพัฒนาขื้นใหม่ ใช้เวลาอีกหนึ่งสัปดาห์ ตลอดเวลานี้ คนงานโทรมาเรียกร้องเงิน และคุณไม่มีอะไรจะจ่ายด้วย - คุณอยู่ในช่องว่างของบ็อกซ์ออฟฟิศ

ทำอย่างไรไม่ให้ติดบ็อกซ์ออฟฟิศ

คุณต้องชำระเงินล่วงหน้าซึ่งเพียงพอที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันทั้งหมดนอกจากนี้ยังควรกำหนดเงื่อนไขในระหว่างที่ลูกค้าต้องยอมรับหรือปฏิเสธโครงการในสัญญา

และสถานการณ์อื่นๆ

มีหลายสถานการณ์สำหรับช่องว่างเงินสด เงินอาจติดค้างอยู่ในบัญชีลูกหนี้: คุณให้เงินที่รอตัดบัญชีกับลูกค้า และคุณรอด้วยเครื่องบันทึกเงินสดเปล่าเมื่อเขาชำระเงิน บางครั้งช่องว่างเงินสดสามารถเกิดขึ้นได้โดยไม่ใช่ความผิดของผู้ประกอบการ ตัวอย่างเช่น ในสาขาการจัดเลี้ยง คุณสามารถติดต่อกับซัพพลายเออร์ที่ไม่ดีหรือตัดสินค้าจำนวนมากออก

เพื่อไม่ให้ปัญหาเหล่านี้เกี่ยวข้องกับคุณ จัดทำงบประมาณโครงการโดยละเอียดและวางแผนค่าใช้จ่าย ในกรณีที่เกิดช่องว่างเงินสด คุณควรมีเบาะนิรภัยเงินสดเสมอ พยายามเก็บเงินสำรองไว้ทำงาน 1-2 เดือน