6 กฎง่ายๆ เพื่อการลงทุนที่สมบูรณ์แบบ

2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12

ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่กล่าวว่าเกือบทุกคนสามารถลงทุนได้อย่างมีกำไร เพียงทำตามคำแนะนำง่ายๆ ไม่กี่ข้อ หลีกเลี่ยงการสูญเสียจำนวนมากและควบคุมความเสี่ยงก็เพียงพอแล้ว

1. เลือกจุดหมายปลายทางหลายแห่งเสมอ

การกระจายความเสี่ยงคือการประกันความไม่รู้

William O'Neill เป็นนักเขียนชาวอเมริกันและผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จ

เพื่อความเข้าใจที่ดีขึ้น ให้พิจารณาตัวละครสองตัว คนแรกชื่อ Vasya เขามี 400,000 rubles และเขาตัดสินใจซื้อหุ้นของ บริษัท ที่มีชื่อเสียงกับพวกเขา ตัวละครตัวที่สองคือ Petya เขายังมี 400,000 rubles แต่ด้วยเงินจำนวนนี้เขาซื้อหุ้นของสิบ บริษัท จากอุตสาหกรรมต่าง ๆ พร้อมกัน

ภายในสิ้นปีราคาหุ้นของ Vasya ตกต่ำและเขาก็ขาดทุน ในราคาหุ้น 7 ใน 10 หุ้นของ Petya ตกลงไป แต่ส่วนที่เหลือเติบโตหลายเท่าและทำกำไรได้มหาศาล โชค? ไม่น่าเป็นไปได้เพราะตามทฤษฎีความน่าจะเป็น Petya เริ่มเข้าใกล้ชัยชนะมากกว่า Vasya ตอนนี้ลองนึกภาพว่ามีบริษัทต่างๆ ไม่ถึงสิบแห่งที่ซื้อหุ้น แต่มีหลายพันแห่ง รวมทั้งบริษัทในตลาดต่างประเทศ

ปรากฏการณ์นี้เรียกว่าการกระจายความเสี่ยงและเกิดขึ้นในหลายด้านของชีวิต บริษัทกระจายการผลิต ตลาดขาย สกุลเงิน เป็นที่น่าสังเกตว่าไม่ใช่แค่การซื้อหุ้นของบริษัทต่างๆ เท่านั้น แต่ต้องให้แน่ใจว่ามาจากอุตสาหกรรมต่างๆ

ผู้ประกอบการและนักลงทุนที่มีชื่อเสียงบางคนวิพากษ์วิจารณ์การกระจายการลงทุน (เช่น Warren Buffett และ Robert Kiyosaki) แต่ความจริงยังคงอยู่: มีการใช้ ใช้ และจะถูกนำไปใช้โดยผู้เชี่ยวชาญ

2. เตรียมพร้อมสำหรับสิ่งที่เลวร้ายที่สุด

หลักการของฉันคือการพยายามเอาชีวิตรอดก่อนแล้วจึงทำเงิน

George Soros นักลงทุนชาวอเมริกันและผู้ใจบุญ

สิ่งแรกที่ต้องทำเมื่อซื้อหลักทรัพย์หรือสกุลเงินคือการประเมินความเสี่ยง ร้อยละของทุนของคุณจะไปที่จุดต่ำสุดถ้าคุณกลายเป็นผิด? ผู้เชี่ยวชาญเชื่อมั่นว่าปริมาณความเสี่ยงที่ยอมรับได้คือ 2% ของเงินทุนที่มีอยู่ เหตุผลก็คือความน่าจะเป็นสูงที่ซีรีส์จะแพ้ ลองนึกภาพทำผิดพลาด 10 ครั้งติดต่อกัน และนี่เป็นไปได้ทีเดียว ผลที่ตามมาคือการสูญเสียจะมีเพียง 20% และเสี่ยงมากขึ้น คุณอาจพบว่าตัวเองล้มละลายได้ง่าย

มีกิจกรรมการจัดการทั้งหมด - การจัดการความเสี่ยง ธนาคารและบริษัทการลงทุนขนาดใหญ่ยังจัดให้มีตำแหน่งผู้เชี่ยวชาญด้านการควบคุมความเสี่ยง หากคุณต้องการลงทุนอย่างถูกต้อง คุณควรเป็นผู้จัดการความเสี่ยงของคุณเอง

3. ละเว้นข่าวลือ

ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับตลาดที่คุณเรียนรู้มักจะไร้ประโยชน์เพราะตลาดได้คำนึงถึงราคาอยู่แล้ว

Ed Seykota ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพชาวอเมริกัน

กฎอีกประการหนึ่งที่เน้นโดยนักลงทุนที่มีประสบการณ์คือมุมมองของตลาดทั่วโลก น่าเสียดายที่แหล่งข้อมูลจำนวนมากเกินความจริงถึงความสำคัญของเหตุการณ์มากมายในโลกการเงิน แน่นอน ข่าวที่สำคัญที่สุดบางข่าวมีน้ำหนัก แต่ไม่ควรประเมินค่าสูงไป

พื้นหลังเป็นเพียงชิ้นส่วนเล็ก ๆ ของปริศนาขนาดใหญ่ที่ต้องแก้ไข ตลาดไม่ได้อยู่ภายใต้กฎหมายของใครๆ ก็มีผู้ซื้อและผู้ขายอยู่เสมอ คุณไม่มีทางรู้ได้เลยว่าผู้เข้าร่วมรายใหญ่รายใดต้องการเริ่มซื้อทรัพย์สินในวันนี้ด้วยเหตุผลที่เขารู้เท่านั้น

4. อยู่ในเทรนด์

แนวโน้มคือเพื่อนของคุณ แต่ไม่ใช่ในตอนท้ายเมื่อมันหมุนไป

Ed Seykota ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพชาวอเมริกัน

หากคุณดูตลาดทั่วโลกตามที่แนะนำข้างต้น จะเห็นได้ชัดว่าการเคลื่อนไหวของราคาขึ้นอยู่กับแนวโน้มในบางปี สินทรัพย์จะถูกลง ในบางช่วงก็มีราคาแพงขึ้น และบางครั้งก็มีทางเดินราคา (เมื่อราคาไม่มีทิศทางที่ชัดเจน)

วิธีเดียวที่จะสร้างรายได้จากการลงทุนคือการกำหนดการเปลี่ยนแปลงของราคาในปัจจุบันให้ถูกต้อง เพื่อจุดประสงค์นี้ มีการวิเคราะห์ตลาดประเภทต่างๆ เช่น การวิเคราะห์ทางเทคนิคและทิศทางของการวิเคราะห์

นอกจากนี้ ปัจจัยด้านเวลามีความสำคัญยิ่ง ประมาณการว่าเครื่องมือทางการเงินผ่านค่าเฉลี่ยต่อวัน สัปดาห์ เดือน และปีเท่าใด ข้อมูลนี้จะช่วยให้คุณมีความได้เปรียบทางสถิติเมื่อคุณกำหนดเป้าหมายที่สมเหตุสมผลและบันทึกผลกำไรในเวลาที่เหมาะสม

5. ตัดขาดทุนให้เร็วที่สุด

กฎ # 1: อย่าเสียเงิน กฎ # 2: อย่าลืมกฎ # 1

Warren Buffett เป็นนักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของอเมริกา

การลงทุนใดๆ ส่วนใหญ่มักเกี่ยวข้องกับการซื้อขายตำแหน่งระยะยาว (การถือครองหุ้น) เมื่อการค้าทำให้เกิดการขาดทุน คุณควรกำจัดมันให้เร็วที่สุด

แนวทางที่สมเหตุสมผลที่สุดคือการสร้างแผนโดยวางคำสั่งหยุดเพื่อป้องกันล่วงหน้าเพื่อออกจากการค้า สิ่งนี้จะปลดปล่อยคุณจากปัญหาทางอารมณ์ที่เกี่ยวข้องกับการยอมรับความสูญเสีย ผู้เชี่ยวชาญหลายคนมอบความสำเร็จ 80% ให้กับอารมณ์และจิตวิทยา ดังนั้นกฎข้อนี้จึงไม่ควรมองข้าม

6. ให้ผลกำไรของคุณเพิ่มขึ้น

เมื่อตลาดเคลื่อนที่ไปในทิศทางที่ดี คุณจะกลัวว่าวันถัดไปจะแย่งชิงผลกำไรทั้งหมดของคุณ และคุณออกจากเกมเร็วเกินไป ความกลัวทำให้คุณไม่สามารถทำเงินได้มากเท่าที่ควร

Jesse Livermore นักเก็งกำไรหุ้นชาวอเมริกันในตำนานในช่วงต้นศตวรรษที่ 20

กฎนี้มีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับกฎก่อนหน้านี้ ทั้งหมดนี้มาจากการติดตามตำแหน่งอัจฉริยะ ตลาดไม่สมเหตุสมผล และบางครั้งก็ไม่มีเหตุผลที่จะลองทำนายความเคลื่อนไหวของมัน การจัดการเงินที่เหมาะสมคือการแก้ปัญหา

โดยการปฏิบัติตามคำแนะนำข้างต้น คุณสามารถป้องกันตัวเองจากความผิดพลาดและความผิดหวังมากมาย รายได้จากการลงทุนแบบพาสซีฟเป็นความจริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเป็นแนวทางปฏิบัติทั่วไปในต่างประเทศอยู่แล้ว เพื่อให้บรรลุความสำเร็จ คุณเพียงแค่ต้องทำงานกับตัวเองเล็กน้อย

คุณคิดอย่างไรกับการลงทุน?