ผู้ประกอบการรายบุคคลสามารถถอนเงินจากบัญชีได้อย่างไรเพื่อไม่ให้เขาถูกบล็อก

2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12

เพื่อไม่ให้ถูกสงสัยว่าเป็นเงินสด คุณต้องชำระเงินด้วยบัตรและไม่รีบร้อนรับบิล

ทำไมบัญชีถึงถูกบล็อก

ไม่มีข้อจำกัดทางกฎหมายในการถอนเงินสดจากบัญชีกระแสรายวันสำหรับผู้ประกอบการแต่ละราย แต่ในทางทฤษฎีเท่านั้น ในทางปฏิบัติ ผู้ประกอบการถูกห้ามไม่ให้ทำเช่นนี้โดยกฎหมายที่มุ่งต่อต้านการฟอกเงินและการก่อการร้าย

ตามที่ทนายความของ European Legal Service Pavel Kokorev ธนาคารสามารถปิดกั้นการดำเนินงานที่ดูเหมือนผิดกฎหมายสำหรับพวกเขา

ตามกฎหมาย ผู้ประกอบการแต่ละรายซึ่งแตกต่างจากนิติบุคคล สามารถใช้จ่ายเงินเพื่อความต้องการใดๆ รวมทั้งความต้องการส่วนบุคคล

ด้วยเหตุนี้ ผู้ประกอบการแต่ละรายจึงมักปรากฏในแผนการถอนเงินสด คุณสามารถสรุปข้อตกลงที่สมมติขึ้นกับผู้ประกอบการและโอนเงินเข้าบัญชีของเขา เขาจะถอนเป็นเงินสดด้วยซึ่งจะอยู่นอกเขตกำกับดูแลของหน่วยงานด้านภาษีและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

เป็นผลให้เงินนี้สามารถไปจ่ายเงินเดือนในซองและซื้อระเบิดได้

เพื่อป้องกันไม่ให้สิ่งนี้เกิดขึ้น จะมีการตรวจสอบธุรกรรมในบัญชีที่น่าสงสัย ขณะนี้ธนาคารต่างมีส่วนเกี่ยวข้องกับห่วงโซ่อุปทาน เนื่องจากเป็นการง่ายที่สุดสำหรับพวกเขาที่จะติดตามหากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น หรืออย่างน้อยก็ไม่เหมือนเดิม

หากสถาบันการเงินพิจารณาว่าการดำเนินการนั้นน่าสงสัย สถาบันมีสิทธิ์ที่จะระงับการเคลื่อนย้ายเงินในบัญชีและขอเอกสารจากลูกค้าที่สามารถยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายได้ เมื่อไม่ได้รับเอกสารที่จำเป็น ธนาคารจะส่งข้อมูลเกี่ยวกับเรื่องนี้ไปยัง Rosfinmonitoring

ที่นั่นจะมีการวิเคราะห์สถานการณ์อีกครั้งและจะมีการตัดสินใจที่จะรวมผู้ประกอบการไว้ใน "บัญชีดำ" ต่อจากนั้นสิ่งนี้เต็มไปด้วยการไม่สามารถเปิดบัญชีและรับบริการไม่เพียง แต่ในธนาคารที่มีการเปิดเผยการดำเนินการที่น่าสงสัย แต่ยังอยู่ในสถาบันการเงินอื่น ๆ ด้วย

สิ่งที่สามารถดึงดูดความสนใจของธนาคารได้

โปรดทราบ: คำว่า "อาจดึงดูด" ไม่ได้หมายความว่าบัญชีของคุณจะถูกบล็อกหากคุณทำอย่างใดอย่างหนึ่งข้างต้น แต่ทนายความแนะนำให้หลีกเลี่ยงสถานการณ์ดังกล่าว หากคุณไม่ต้องการเสียเวลาโต้เถียงกับธนาคาร

คุณกำลังถอนเงินจำนวนมากเกินสมควร

คุณเป็นผู้ประกอบการที่ให้บริการขนาดเล็กและได้รับเงินเพียงเล็กน้อยสำหรับพวกเขา ทันใดนั้น จำนวนเงินที่เท่ากับงบประมาณของรัฐเกาะเล็กๆ เริ่มหลั่งไหลเข้ามาในบัญชีของคุณ และคุณนำออกทันทีและนำไปไว้ที่ใดที่หนึ่ง

Konstantin Bobrov ผู้อำนวยการฝ่ายบริการกฎหมาย "United Center for Defense"

การโอนและถอนเงินจำนวนมากในแง่ของขนาดที่ไม่สอดคล้องกับกิจกรรมของผู้ประกอบการแต่ละรายจะทำให้หน่วยงานด้านภาษีต้องสงสัย หลีกเลี่ยงได้ดีที่สุด

ในกรณีที่มีชื่อเสียงมากที่สุด ยืนยันการปฏิบัตินี้ ตัวเลข 56 ล้านปรากฏขึ้น นี่คือจำนวนเงินที่ผู้ประกอบการได้รับจากบริษัทลูกค้าและพยายามยิงทุกอย่างในครั้งเดียว ในเวลาเดียวกัน จำนวนมหาศาลดังกล่าวไม่เคยถูกโอนเข้าบัญชีมาก่อน ดังนั้นธนาคารจึงพิจารณาการดำเนินการที่น่าสงสัย และศาลก็สนับสนุน

คุณถอนเงินทันทีที่ได้รับ

หากคุณถอนเงินสดภายในสามถึงห้าวันนับจากวันที่ได้รับ สิ่งนี้น่าสงสัย นี้ระบุไว้ในคำแนะนำของธนาคารกลาง การดำเนินการดูน่าสงสัยเพราะความเร่งด่วนนั้นเข้าใจยาก ธนาคารอาจต้องการตรวจสอบว่าเงินมาจากไหนและคุณทำอะไรกับเงินนั้น - บางทีคุณอาจมอบให้กับบุคคลที่ฟอกเงินผ่านคุณ?

แต่นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณควรหลีกเลี่ยงการขึ้นเงินในวันที่โอนในทุก ๆ ทาง เรากำลังพูดถึงสถานการณ์เฉพาะเมื่อคุณดำเนินการดังกล่าวตลอดเวลา

Konstantin Bobrov ผู้อำนวยการฝ่ายบริการกฎหมาย "United Center for Defense"

คุณกำลังถอนเงินสดในจำนวนน้อยกว่า 600,000 rubles เล็กน้อย

ตามกฎหมาย ธนาคารจำเป็นต้องควบคุมธุรกรรมบางอย่างเกินกว่า 600,000 รูเบิลดังนั้นธนาคารกลางจึงเชื่อว่าการถอนเงินปกติของจำนวนเงินใกล้เคียงนี้ แต่ไม่เกินนี้เป็นเหตุผลที่ต้องระวัง

คุณไม่ต้องจ่ายอะไรเลยจากบัญชีของคุณ

บัตรธนาคารเป็นเครื่องมือในการชำระเงินที่สะดวก ดังนั้นจึงดูแปลกหากบัญชีของผู้ประกอบการใช้เพื่อการถอนเงินเท่านั้น

จะทำอย่างไรเพื่อไม่ให้ตกอยู่ภายใต้ความสงสัย

อย่าถอนเงินสดทั้งหมด

หากไม่จำเป็นเร่งด่วนที่จะถอนเงินทั้งหมดออกจากบัญชีเต็มจำนวนอย่าทำอย่างนั้น ให้อย่างน้อยส่วนหนึ่งของเงินที่เครดิตยังคงอยู่ในบัญชี

รอ 5 วันหลังจากโอนเงินเข้าแล้ว

เนื่องจากธนาคารกลางพิจารณาการถอนเงินภายในสามถึงห้าวันที่น่าสงสัย จึงเป็นการดีกว่าที่จะไม่เสี่ยงและไม่ถอนเงินในช่วงเวลานี้

ชำระเงินจากบัญชีของคุณ

บัตรสามารถเชื่อมโยงกับบัญชีของผู้ประกอบการแต่ละราย ใช้เงินโดยตรง เพราะในฐานะผู้ประกอบการ คุณสามารถซื้อด้วยเงินทุนและวัสดุสำหรับการผลิต และผลิตภัณฑ์สำหรับครอบครัวเหล่านี้

หากคุณถอนเงินไปใส่ในบัตรของธนาคารอื่นเพราะคุณมีเงินคืนหรือดอกเบี้ยที่ทำกำไรได้ให้เก็บใบเสร็จรับเงินสำหรับการฝากเงินผ่านตู้เอทีเอ็มและสำหรับการใช้จ่ายจากบัญชีนั้น (อย่างน้อยก็สำหรับขนาดใหญ่).

เก็บเอกสารยืนยันค่าใช้จ่าย

สมมติว่าคุณเช่ารถยนต์ติดต่อกันหลายวันในราคา 599,000 รูเบิลเพื่อซื้อรถให้ตัวเอง ภรรยา พ่อและลูกพี่ลูกน้องคนที่สองของคุณ - คุณมีสิทธิ์ แต่คุณต้องพิสูจน์ว่าคุณเอาเงินไปให้กับตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ ไม่ใช่เพื่อผู้พัฒนาอาวุธนิวเคลียร์

Pavel Kokorev ทนายความของ European Legal Service

แม้ว่าจะไม่จำเป็นต้องทำบัญชีสำหรับเงินที่ถอนออกตามกฎหมาย แต่หากธนาคารปิดกั้นการดำเนินการ คุณต้องมีเอกสารประกอบ

ร่วมมือกับธนาคาร

หากธนาคารมีคำถามอย่าเพิกเฉย ยิ่งคุณจัดเตรียมเอกสารอธิบายความเคลื่อนไหวของเงินทุนได้เร็วเท่าไร คุณก็ยิ่งมีโอกาสแก้ไขปัญหาได้มากขึ้นเท่านั้น