ETF คืออะไรและจะทำเงินได้อย่างไร

2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12

เครื่องมือทางการเงินนี้ช่วยให้คุณได้รับรายได้โดยการซื้อส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่แล้วแทนการแยกหุ้น

ETF. คืออะไร

ตัวย่อ ETF มาจากกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนภาษาอังกฤษ ซึ่งหมายความว่า "กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน" หรือกองทุนเพื่อการลงทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน

หากคุณเคยอ่านเกี่ยวกับการลงทุนมาก่อน คุณอาจพบคำแนะนำบางประการในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องลงทุนในหุ้นของบริษัทต่างๆ ถ้าคนใดคนหนึ่งล้มละลาย คุณก็จะมีความหวังสำหรับคนอื่น

ETF เป็นพอร์ตหลักทรัพย์ที่จัดตั้งขึ้นโดยใครบางคน คุณไม่ได้ซื้อหุ้นเฉพาะ แต่เป็นหุ้นในพอร์ตนี้ นั่นคือการเป็นเจ้าของหุ้นทั้งหมดของกองทุน แม้ว่าจะไม่ใช่เพียงคนเดียวก็ตาม

การเปรียบเทียบการลงทุนใน ETF กับการทำสลัดมีความเกี่ยวข้องกัน คุณสามารถตัดอาหารสำหรับอ่าง Olivier เป็นเวลานานและดื้อรั้น หรือคุณสามารถซื้อจานสำเร็จรูปก็ได้ อีทีเอฟเป็น "สลัดการลงทุน" สำเร็จรูปอยู่แล้ว ความแตกต่างที่น่าพึงพอใจจาก Olivier ที่ซื้อมาคือต้นทุนของ ETF นั้นแทบจะเท่ากับต้นทุนของส่วนประกอบ

Mikhail Korolyuk หัวหน้าแผนกการจัดการทรัสต์ของ IFC Solid JSC

โดยพื้นฐานแล้ว ETF นั้นคล้ายกับกองทุนรวมที่ลงทุน (MIF) ซึ่งคุณสามารถซื้อส่วนหนึ่งของพอร์ตในลักษณะเดียวกัน แต่ในกรณีของกองทุนรวม คุณได้มาซึ่งหุ้นที่แน่นอนและทำผ่านบริษัทจัดการ หน่วย ETF เป็นหุ้นและมีการซื้อขายแลกเปลี่ยนผ่านนายหน้าหรือบัญชีการลงทุนส่วนบุคคล (IIS) ดังนั้น การซื้อ ETF ต่างจากกองทุนรวมเมื่อใดก็ได้

ETF มีการซื้อขายเหมือนหุ้นสามัญ ราคาตั้งแต่เริ่มต้นของเซสชั่นการซื้อขายจะเปลี่ยนแปลงทุกวินาที บางครั้ง ETF จะได้รับเงินปันผลเล็กน้อย

Oleg Bogdanov หัวหน้านักวิเคราะห์ที่ QBF

ดังนั้นพวกเขาจึงทำเงินจาก ETF ในลักษณะเดียวกับหุ้นสามัญ: ซื้อถูกกว่าและขายแพงกว่าหรือรับเงินปันผล หลังมักจะจ่าย ETF ของสหรัฐ ในกรณีอื่นๆ คุณต้องอ่านนโยบายของกองทุนอย่างถี่ถ้วนเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณสามารถสมัครอะไรได้บ้าง

อะไรเป็นตัวกำหนดโครงสร้างของ ETF

จากข้อมูลของ Oleg Bogdanov ETF มักเน้นที่ภาคเฉพาะของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตัวอย่างเช่น กองทุนอุตสาหกรรมมุ่งเป้าไปที่กลุ่มธนาคาร เทคโนโลยี หรือค้าปลีก ในขณะที่กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์มุ่งเป้าไปที่พื้นที่ที่เกี่ยวข้องกับน้ำมัน ทองคำ และก๊าซ

แล้วมี ETF ที่เน้นที่ดัชนีหุ้น ดัชนีคือกลุ่มบริษัทที่มีหลักทรัพย์ที่ผู้สร้างถือว่าหลักทรัพย์มีค่ามากที่สุด ดังนั้น ดัชนี ETF จึงเป็นพอร์ตโฟลิโอที่หุ้นของบริษัทเหล่านี้ตกลง ตัวอย่างเช่น กองทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือกองทุน SPDR S&P 500 ซึ่งอิงตามดัชนี US S&P 500

คุณสามารถดูโครงสร้างของ ETF ได้ตลอดเวลา ตรงกันข้ามกับกองทุนรวมเดียวกันซึ่งมีการประกาศไตรมาสละครั้ง

ประโยชน์ของ ETF คืออะไร

ความเรียบง่าย

หากคุณต้องการสร้างพอร์ตหุ้น คุณจะต้องคอยติดตามหลักทรัพย์หลายๆ ตัวเพื่อหาว่าตัวไหนน่าลงทุน ยิ่งกว่านั้นเรื่องจะไม่ถูก จำกัด เฉพาะการซื้อเพราะจะต้องปฏิบัติตามอัตราไม่ทางใดก็ทางหนึ่งเพื่อคิดว่าจะซื้อเมื่อไหร่และจะขายอะไร

แน่นอน เช่นเดียวกับเครื่องมือทางการเงินใดๆ ในกรณีของ ETF การเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักทรัพย์และการวิเคราะห์โครงสร้างพอร์ตก็ควรค่าแก่การเรียนรู้ แต่พวกเขารวบรวมและสร้างสมดุลให้กับคุณ คุณเพียงแค่ต้องใช้ความรู้ของคุณในการเลือก ETF ที่ดี

เกณฑ์การเข้าต่ำ

ในทางทฤษฎี คุณสามารถรับดัชนีใดก็ได้และซื้อหุ้นจากดัชนีนั้น ในทางปฏิบัติต้องใช้เงินจำนวนมากเพราะหลักทรัพย์ไม่ถูกและราคาสูงถึงหลายล้าน

แต่เกือบทุกคนสามารถซื้อพอร์ตหุ้นดังกล่าวได้ ตัวอย่างเช่น หุ้น FXUS, FinEx ETF ที่ตามหลัง Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index จะมีราคา 5,200 รูเบิล

เสี่ยงน้อยลง

ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อพันธบัตรของบริษัทสามแห่งเป็นการส่วนตัว ลงทุนในบริษัทดังกล่าวอย่างเท่าเทียมกัน และหนึ่งในนั้นล้มละลาย คุณจะสูญเสียเงินทุนหนึ่งในสาม ใน ETF ที่เกิดขึ้นจากพันธบัตร มีผู้ออกตราสารหนี้มากกว่า - และการผิดนัดของหนึ่งในนั้นอย่างชัดเจนจะไม่ทำให้เกิดกลอุบาย

สิ่งสำคัญคือต้องไม่สับสนระหว่างแนวคิดเรื่อง "ความเสี่ยงน้อย" และ "ไม่มีความเสี่ยง" เพราะมีความเสี่ยงอยู่เสมอ

ความโปร่งใสของผลงาน

คุณสามารถดูสิ่งที่ประกอบด้วยได้ตลอดเวลา

อะไรคือความเสี่ยงของ ETF

Mikhail Korolyuk ตั้งข้อสังเกตว่าโดยรวมแล้วอันตรายหลักและเพียงอย่างเดียวของ ETF นั้นเหมือนกันทุกประการกับการตัดสินใจลงทุน: อาจกลายเป็นความผิดพลาดภายในเวลาที่กำหนด ทองคำ พันธบัตร Eurobond และหุ้นของบริษัทน้ำมัน - ทุกอย่างสามารถถูกลงได้

ข้อเสียอีกประการของ ETF คือครอบคลุมเฉพาะแนวคิดการลงทุนทั่วไปเท่านั้น ตัวอย่างเช่น คุณจะไม่สามารถซื้อ ETF ของผู้ผลิตเกมคอมพิวเตอร์ในรัสเซียได้ เนื่องจากนี่เป็นชุดหลักทรัพย์ที่ไม่ชัดเจนและไม่มีใครสร้างมันขึ้นมา

อย่างไรก็ตาม การแบ่งประเภทที่มีอยู่นั้นเพียงพอสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก รวมถึงมืออาชีพที่ไม่ลังเลที่จะซื้อสินทรัพย์ดังกล่าวในพอร์ตการลงทุนของตน

มิคาอิล Korolyuk

สิ่งที่ควรมองหาเมื่อเลือก ETF

โครงสร้างผลงาน

เห็นได้ชัดว่าคุณต้องการเก็บ ETF จากอะไร กองทุนโดยรวมมีความเสี่ยงเช่นเดียวกับตราสารที่มีอยู่

แต่สิ่งสำคัญคือเนื้อหาต้องสอดคล้องกับช่วงเวลาที่คุณจะลงทุน ตัวอย่างเช่น หากคุณวางแผนที่จะถอนเงินภายในสามปี การลงทุนในพอร์ตพันธบัตรจะมีกำไรมากกว่า มีความเสถียรมากกว่า ดังนั้นโอกาสในการชนะจากข้อตกลงดังกล่าวจึงสูงขึ้น หากคุณวางแผนที่จะลงทุนเป็นเวลานาน ก็ควรลงทุนในหุ้น อัตราของพวกเขาสามารถผันผวนอย่างมากมากขึ้น แต่ในระยะยาว พวกเขาแสดงผลกำไรมากขึ้น

เงินปันผล

พวกเขาสามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีให้กับรายได้ของคุณ ในทางกลับกัน หากกองทุนลงทุนการชำระเงินทั้งหมดจากหลักทรัพย์ที่รวมอยู่ในการเติบโตของพอร์ต สิ่งนี้ก็อาจสมเหตุสมผลเช่นกัน ที่นี่คุณควรเลือกสิ่งที่สำคัญสำหรับคุณมากกว่า

ขนาดคอมมิชชั่น

เป็นที่ชัดเจนว่า บริษัทผู้ให้บริการ - ผู้จัดกองทุนมีส่วนร่วมในการสร้างพอร์ตโฟลิโอและการจัดการที่ไม่ใช่การกุศลและรับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการไกล่เกลี่ย

ปกติไม่สูง เดบิตอัตโนมัติทุกวัน ขนาดของค่าคอมมิชชั่นในสหพันธรัฐรัสเซียอยู่ที่ประมาณ 1% โดยเฉลี่ย มีเงินในโลกแม้จะไม่มีค่าคอมมิชชั่นก็ตาม

Evgeny Marchenko ผู้อำนวยการ E. M. FINANCE

วิธีการจำลองแบบ

การจำลองแบบคือวิธีการจัดการเงินใน ETF อาจเป็นได้ทั้งแบบกายภาพและแบบสังเคราะห์ ในกรณีแรก เงินจะถูกลงทุนโดยตรงในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่นๆ ในกรณีที่สอง - ในตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน เช่น ฟิวเจอร์สหรือออปชั่น

ในบรรดากองทุนโลหะมีค่า ETF สังเคราะห์เป็นที่นิยมซึ่งไม่ได้ลงทุนเงินทุนของลูกค้าโดยตรงในทองคำ แต่เฉพาะในอนุพันธ์เท่านั้นที่พยายามทำซ้ำการเคลื่อนไหวของราคา ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ดังกล่าวสูงขึ้นมาก

Evgeny Marchenko

ปริมาณกองทุน

นั่นคือจำนวนเงินที่จัดการโดย ETF

ยิ่งกองทุนมีขนาดใหญ่เท่าใด กำไรก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้น แต่ความสามารถในการทำกำไรนี้มีความเสถียรมากกว่า ขนาดที่เหมาะสมที่สุดภายใต้การบริหารคือ 100-300 ล้านดอลลาร์

Olga Komarovskaya หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการดำเนินคดี สำนักสิทธิบัตรทรัพย์สินทางปัญญา

วิธีการลงทุนใน ETF

ในการซื้อหุ้นในกองทุน คุณต้องเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีการลงทุนส่วนบุคคล ทำได้ผ่านนายหน้า วิธีการเลือกและสิ่งที่ต้องค้นหามีอธิบายโดยละเอียดในเนื้อหาบน IIS