การบริหารความไว้วางใจคืออะไรและมีประโยชน์อย่างไร

2024 ผู้เขียน: Malcolm Clapton | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 04:12

ผู้เชี่ยวชาญจะเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสมกับคุณและลงทุนในสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มดี

การจัดการความไว้วางใจคืออะไร

นี่คือเวลาที่นักลงทุนโอนสินทรัพย์ของเขาให้กับมืออาชีพที่ดึงกำไรจากเงินทุนหรือทรัพย์สิน สินทรัพย์สามารถเป็นอะไรก็ได้: หลักทรัพย์ อสังหาริมทรัพย์ องค์กรและแม้แต่ลิขสิทธิ์

ในรูปแบบการจัดการความไว้วางใจเป็นข้อตกลงที่สรุปได้ในบางครั้งในขณะที่สิทธิ์ความเป็นเจ้าของยังคงอยู่กับเจ้าของ ผู้จัดการใช้ผลกำไรเพียงเล็กน้อยจากบริการของตน จริงอยู่ นักแสดงไม่รับประกัน - ด้วยการลงทุนนี้เป็นไปไม่ได้

ประเด็นคือผู้เชี่ยวชาญจะเข้าใจได้ดีขึ้นว่าเมื่อใดควรเก็บสินทรัพย์ และเมื่อใดควรขายและซื้อสินทรัพย์อื่น เพื่อไม่ให้เสี่ยงและสร้างรายได้มากนัก ดังนั้น ETF ทั่วไปจึงถือได้ว่าเป็นบริการจัดการความเชื่อถือ - ซึ่งระบุไว้ในกฎหมายด้วย

อย่างไรก็ตาม การจัดการความน่าเชื่อถือยังใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่น:

• การเปลี่ยนแปลงทางพันธุกรรม ผู้เชี่ยวชาญจะจำหน่ายทรัพย์สินของนักลงทุนที่เสียชีวิตในขณะที่ทายาทจัดการกับพิธีการ ยอมรับคดี และเข้าสู่สิทธิในการรับมรดก
• กรรมสิทธิ์ร่วม. นักลงทุนหลายรายที่มีหุ้น เช่น ในบริษัทหรืออาคารที่พักอาศัย โอนสินทรัพย์ไปยังที่เดียว ทำให้ง่ายต่อการติดตามทุกสิ่งและรวบรวมผลกำไร
• การป้องกันของเสีย ผู้จัดการจะเก็บทุนของนักลงทุนไว้จนกว่าทายาทจะโต ได้รับการศึกษา หรือมีบุตรเป็นของตัวเอง

ใครเป็นผู้บริหารจัดการทรัพย์สินของผู้ลงทุน

บริษัทจัดการ. เหล่านี้มักจะเป็นธนาคาร โบรกเกอร์ และบริษัทเฉพาะทาง ซึ่งมักไม่ค่อยมีแพลตฟอร์มการลงทุน องค์กรไมโครไฟแนนซ์ และสหกรณ์เครดิต

แต่ละบริษัทดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งขององค์กรกำกับดูแลตนเอง ซึ่งเป็นสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกำไรของบริษัทที่ทำงานในพื้นที่เดียวกัน กลุ่มเหล่านี้จะคอยติดตามสมาชิกเพื่อดูว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎและมาตรฐานทางวิชาชีพอย่างไร หากพวกเขาไม่เสี่ยงมากเกินไป

แค่เป็นบริษัททางการเงินยังไม่พอ กฎหมายต้องขออนุญาตจัดการทรัพย์สินทั้งหมด ยกเว้นหลักทรัพย์ ใบอนุญาตออกโดยธนาคารกลางและกำหนดให้คุณต้องเข้าสู่องค์กรกำกับดูแลตนเอง

การจัดการความไว้วางใจคืออะไร

บริษัทมีความเชี่ยวชาญในการให้บริการที่แตกต่างกัน บางคนพร้อมที่จะจัดการกับทรัพย์สินทั้งหมด - เงิน, อสังหาริมทรัพย์, ผลประโยชน์ทางธุรกิจและหลักทรัพย์ บริษัทเหล่านี้มักจะทำงานกับลูกค้าที่ร่ำรวยตั้งแต่หนึ่งรายขึ้นไป ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาจึงถูกเรียกว่าสำนักงานครอบครัว - "สำนักงานครอบครัว"

อย่างไรก็ตาม บ่อยครั้งกว่านั้น บริการต่างๆ มีให้บริการในหนึ่งในสามประเภทกว้างๆ

การจัดการทรัพย์สินที่ไว้วางใจ

พวกเขามาที่บริษัทดังกล่าวเมื่อนักลงทุนเป็นเจ้าของสินทรัพย์บางประเภทที่ต้องการความสนใจอย่างต่อเนื่อง แต่ไม่มีเวลาหรือพลังงานเพียงพอสำหรับสิ่งนี้

ตัวอย่างเช่น สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อเช่าอสังหาริมทรัพย์ หน่วยงานด้านอสังหาริมทรัพย์ตรวจสอบสถานที่ ชำระค่าสาธารณูปโภค ค้นหาผู้เช่า ดำเนินการเจรจาทั้งหมด และเก็บค่าธรรมเนียม เจ้าของเพียงแค่ทำกำไร หักภาษี และคอมมิชชั่นให้กับผู้จัดการ

อีกตัวอย่างหนึ่งคือธุรกิจ เจ้าของแต่งตั้งผู้ดูแลผลประโยชน์ซึ่งจัดการทั้งองค์กรหรือบางส่วนของกระบวนการ ตัวอย่างเช่นเจ้าของมีส่วนร่วมในกลยุทธ์ระยะยาว

การจัดการเงินที่เชื่อถือได้

บางครั้งนักลงทุนมีกองทุนจำนวนมากที่มีน้ำหนักคงที่หรือออกไปเที่ยวหลาย ๆ เงินฝาก จากนั้น ทุนจะถูกโอนไปยังบริษัทจัดการ ซึ่งสามารถเพิ่มทุนได้ เช่น ซื้อหุ้นของกองทุนรวม ลงทุนในบริษัทอื่น ซื้อโลหะมีค่า ไวน์สะสม และอื่นๆ

ในกรณีที่ผู้จัดการลงทุนเงินของพวกเขาขึ้นอยู่กับข้อตกลงกับลูกค้า โดยปกติเงื่อนไขจะเป็นรายบุคคล

การจัดการทรัสต์หลักทรัพย์

ประเภทที่พบบ่อยที่สุดคือบุคคลหนึ่งได้รับการช่วยเหลือในการลงทุนในหุ้น อนุพันธ์หรือตลาดที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ มันคล้ายกับการจัดการเงินมาก แต่นักลงทุนอาจโอนหลักทรัพย์ของเขาหรือแปลงเงินเป็นสินทรัพย์ในตลาดทันที

รัสเซียเก็บเงินไว้มากกว่า 9 ล้านล้านรูเบิลในส่วนนี้: หนึ่งในสามในกองทุนรวมเพื่อการลงทุน ประมาณครึ่งหนึ่งในกองทุนบำเหน็จบำนาญ หมวดหมู่นี้ยังเติบโตเร็วที่สุด: 13-15% ต่อปี

เมื่อไรจะโอนทรัพย์สินเข้าทรัสต์

เราจะสำรวจตัวเลือกยอดนิยม - ความช่วยเหลือด้านการลงทุนอย่างมืออาชีพ ในรัสเซียในปี 2020 เกือบครึ่งล้านคนเลือกกลยุทธ์นี้สำหรับตัวเอง ธนาคารกลางคำนวณ

เมื่อความรู้ไม่พอหรือลงทุนเองจนน่ากลัว

ไม่ใช่ทุกคนที่พร้อมจะเข้าใจตัวชี้วัดทางการเงิน บริษัทศึกษา ประเมินความสามารถในการทำกำไร และหักภาษีและค่าคอมมิชชั่นจากข้อมูลดังกล่าว การอ่านข่าวธุรกิจก็น่ากลัวเช่นกัน ตัวอย่างเช่น เรือคอนเทนเนอร์ติดอยู่ในคลองสุเอซเป็นเวลาหนึ่งสัปดาห์ โอเค แต่เศรษฐกิจโลกต้องใช้เงิน 6 พันล้านดอลลาร์ต่อวันสำหรับการจราจรที่ติดขัดนี้

เมื่อมีเงินฟรี

พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งไม่ขึ้นอยู่กับความผันผวนในตลาดหรือภาคส่วนใดส่วนหนึ่งของเศรษฐกิจจะมีราคาแพง: หุ้นและพันธบัตรในตลาดหลักทรัพย์ขายได้จำนวน 10-100-1000 ชิ้น หากนักลงทุนไม่มีเงินเหลือหลายล้าน เขามักจะซื้อ ETF หนึ่งส่วน ตามกฎแล้วหุ้นมีราคาหลายพันรูเบิล แต่นี่เป็นการลงทุนในชุดสินทรัพย์ที่หลากหลายและรอบคอบ

เมื่อมีเงินฟรีมากเกินไป

หากนักลงทุนสะสมรูเบิลนับสิบและหลายร้อยล้านรูเบิล การซื้อหุ้นเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอสำหรับเขา เราต้องการกลยุทธ์การซื้อขายพิเศษและเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงเพื่อป้องกันความผันผวนของราคา ในการทำเช่นนี้ คุณต้องเข้าใจกลไกทางการเงินที่ซับซ้อน ซึ่งไม่ใช่ทุกคนที่พร้อมจะรับมือ

เมื่อไม่อยากเสียเวลามาก

อันที่จริง การลงทุนเป็นงานที่สองที่ต้องใช้เวลา ความพยายาม และบางครั้งต้องใช้เงิน นักลงทุนอาจมีความรอบรู้ในเครื่องมือทางการเงินทั้งหมด แต่ชอบพักผ่อนกับครอบครัวหรือเดินเล่นกับเพื่อน สามารถมอบหมายการจัดการให้กับผู้ที่เป็นอาชีพหลัก

เมื่อคุณต้องการเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย

ผู้เชี่ยวชาญมีสถานะเป็นนักลงทุนที่มีคุณสมบัติ ดังนั้นพวกเขาสามารถลงทุนในต่างประเทศและในเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อนได้ คนธรรมดาเข้าถึงได้เฉพาะหลักทรัพย์ในตลาดหลักทรัพย์มอสโกและเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก รวมถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และธุรกิจภายในประเทศ ความสามารถในการทำกำไรของสินทรัพย์เหล่านี้อยู่ที่ประมาณ 5-10% ต่อปี สำหรับการเปรียบเทียบ: ความสามารถในการทำกำไรในอดีตของกองทุนอสังหาริมทรัพย์อเมริกัน REIT ถูกเก็บไว้ที่ 10, 9% และไม่ตกมากเกินไปในช่วงวิกฤต

ตัวเลือกการจัดการความไว้วางใจใดดีที่สุดสำหรับคุณ

ผู้ดูแลทรัพย์สินทำงานร่วมกับลูกค้าจำนวนมากและไม่ใช่นักลงทุนเอกชนเสมอไป ตัวอย่างเช่น บริษัทประกันภัยไม่ค่อยซื้อหลักทรัพย์ด้วยตนเอง พวกเขาโอนเงินของผู้เอาประกันภัยไปให้ผู้เชี่ยวชาญ แต่เราจะจัดการกับข้อเสนอแนะสำหรับผู้คน

หากคุณเพิ่งเริ่มต้น

การจัดการความไว้วางใจโดยรวมนั้นดีที่สุด เขามีเกณฑ์การเข้าต่ำ - 2-3 พันรูเบิลจะเพียงพอสำหรับการลงทุนครั้งแรก นอกจากนี้ คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับสถานที่และวิธีการส่ง: บริษัทจัดการจะเลือกสินทรัพย์ตามประกาศการลงทุน เอกสารนี้ป้องกันไม่ให้ผู้จัดการลงทุนในสิ่งที่พวกเขาต้องการ

เกือบครึ่งหนึ่งของเงินของนักลงทุนเอกชนไปแลกเปลี่ยนด้วยวิธีนี้ ดังนั้นทุกอย่างจึงอยู่ในเรือลำเดียวกัน - หากการทำกำไรต่ำหรือนักลงทุนเสียเงิน มันไม่ใช่ความผิดของเขา เป็นไปได้มากว่าตลาดหุ้นทั้งหมดกำลังตก และการลงทุนโดยรวมในสินทรัพย์จำนวนมากนั้นปลอดภัยกว่าการซื้อหุ้นของบริษัทหลายแห่งด้วยตัวเอง

บริการนี้นำเสนอโดยกองทุนการลงทุนและกองทุนบำเหน็จบำนาญต่างๆผู้เชี่ยวชาญจะเก็บเงินจากคนจำนวนมากใน "หม้อไอน้ำ" และจัดการเป็นพอร์ตเดียว: พวกเขาลงทุนในหุ้น พันธบัตร และเงินฝาก บริษัทการเงินเสนอวิธีการโอนเงินหลากหลายวิธี

คุณสามารถซื้อ ETF ได้เพียงชิ้นเดียวจากการแลกเปลี่ยนและมีส่วนแบ่งในพอร์ตของบริษัทหลายร้อยแห่งในประเทศต่างๆ ในราคาสองพัน ผู้เชี่ยวชาญจะจัดการกับการลงทุนซ้ำของเงินปันผล ภาษี และการจัดการโครงสร้าง

อีกวิธีหนึ่งคือการลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุน ที่นี่เกณฑ์การเข้าสูงกว่าแล้วจาก 20,000-30,000 rubles ตัวอย่างเช่น Sberbank Asset Management รับเงินจากนักลงทุนและซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหลายกองทุนด้วย จากนั้นเขาก็ทำให้แน่ใจว่าอัตราส่วนระหว่างสินทรัพย์ยังคงอยู่ในระดับเดียวกัน

เป็นเรื่องที่ควรค่าแก่การจดจำเกี่ยวกับคุณลักษณะบางอย่างของการจัดการความเชื่อถือโดยรวม สำหรับบางคน สิ่งเหล่านี้จะเป็นข้อดี และสำหรับบางคน ข้อเสียคือ:

• กองทุนไม่รายงานการลงทุนตามเวลาจริง: ส่วนใหญ่มักจะได้รับรายงานเกี่ยวกับผลลัพธ์และโครงสร้างการลงทุนเดือนละครั้ง แต่กระแสข้อมูลไม่มีใครท่วม นักลงทุนก็ผ่อนได้ ไม่เช็คราคาหุ้นทุกวัน
• นักลงทุนทุกคนสามารถเข้าถึงกลยุทธ์ต่างๆ ที่อาจไม่เหมาะสมด้วยเหตุผลบางประการ พวกเขาอาจจะต้องทนกับมัน หรือมองให้ไกลกว่านั้น
• กองทุนเพื่อการลงทุนและบริษัทจัดการค่อนข้างถูกควบคุมอย่างเข้มงวดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางที่แยกต่างหาก บริษัทมีข้อจำกัดในประเภทของธุรกรรม องค์ประกอบ และโครงสร้างของกองทุนที่สามารถเสนอให้กับนักลงทุนได้ แต่นี่ก็หมายความว่าการลงทุนที่ไม่คาดคิดและอันตรายจะไม่ปรากฏขึ้น

หากคุณต้องการสัมผัสส่วนตัว

ในการจัดการทรัสต์รายบุคคล นักแสดงรายงานผู้ลงทุนเป็นการส่วนตัว ตรงกันข้ามกับตัวเลือกโดยรวม เมื่อทุกคนได้รับกลยุทธ์ที่เหมือนกันและการกระจายรายงานทั่วไป

มีการทำสัญญาแยกต่างหากกับลูกค้าและมีการร่างประกาศการลงทุนส่วนบุคคล: นักลงทุนสามารถห้ามผู้จัดการไม่ให้ลงทุนในสินทรัพย์บางประเภทหรือต้องได้รับการอนุมัติในการซื้อแต่ละครั้ง

ตามทฤษฎีแล้ว นี่หมายความว่าลูกค้าจะเลือกกลยุทธ์และเครื่องมือใดๆ ตั้งแต่เงินฝากธนาคารและโลหะมีค่าไปจนถึงการเก็งกำไรในตลาดอนุพันธ์และการซื้อขายด้วยอัลกอริธึม

ในความเป็นจริง บริษัทจัดการสินทรัพย์หลายแห่งเสนอพอร์ตการลงทุนมาตรฐาน แต่ทางเลือกของกลยุทธ์และสินทรัพย์นั้นกว้างกว่า

มีข้อเสนอให้สร้างพอร์ตโฟลิโอตั้งแต่เริ่มต้น และยัง - เพื่อเลือกสินทรัพย์เฉพาะสำหรับลูกค้าแต่ละราย แต่อยู่ในกรอบของรูปแบบการลงทุนทั่วไป

อย่าลืมคุณสมบัติของวิธีนี้ซึ่งถือได้ว่าเป็นข้อเสีย:

• ตามกฎแล้ว คุณไม่สามารถถอนเงินได้ตลอดเวลา แม้แต่บางส่วน คุณต้องใช้ทุกอย่างโดยไม่มีรายได้สะสมหรือจัดเตรียมตัวเลือกดังกล่าวล่วงหน้าในขั้นตอนของสัญญา
• ไม่มีการเข้าถึงพอร์ตโฟลิโอของคุณในแบบเรียลไทม์: รายงานเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของการทำกำไรและโครงสร้างของสินทรัพย์จะถูกส่งสัปดาห์ละครั้งหรือแม้กระทั่งเมื่อมีการร้องขอ แต่คุณสามารถกังวลน้อยลง

ถ้าคุณรักอิสระ

นักลงทุนที่ลงทุนด้วยตัวเองแล้วและต้องการทำความเข้าใจเพิ่มเติมควรพิจารณาทรัสต์ที่ปรึกษา จะกลายเป็นการศึกษาทฤษฎีทางการเงินและการวิเคราะห์ตลาดที่มีเกณฑ์การเข้าต่ำ: จากรูเบิลหลายหมื่น นี่เป็นจำนวนเงินที่เหมาะสมอย่างยิ่งที่จะลงทุนไม่เพียงแต่ใน ETF แต่ยังรวมถึงหุ้นของบริษัทแต่ละแห่งด้วย

ตามแบบแผน การปรึกษาหารือไม่ใช่การจัดการที่ไว้วางใจได้ทั้งหมด นักลงทุนจัดการการลงทุนของเขาเอง บริษัทจัดการเข้าใจสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับลูกค้า และเสนอแนวคิดที่แตกต่าง และตัดสินใจว่าเขาสนใจในสินทรัพย์นั้นหรือไม่ หากเป็นเช่นนั้น นักลงทุนจะทำข้อตกลงเองและนำผลกำไรทั้งหมดมาเพื่อตัวเขาเอง

ตามกฎแล้ว สำหรับคำแนะนำปกติ ลูกค้าจะถูกถามถึงเปอร์เซ็นต์ของปริมาณพอร์ตโฟลิโอหรือค่าคอมมิชชันคงที่

เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การจดจำว่านักลงทุนเองซื้อสินทรัพย์และเขาจะได้รับคำแนะนำเท่านั้น ถ้าคนๆ หนึ่งไม่รู้ว่าเขาไปลงทุนที่ไหนและเสียเงินไป นี่คือปัญหาของเขาบริษัทจัดการจะระบุไว้ในสัญญาเสมอ

ความเสี่ยงของการจัดการทรัสต์คืออะไร

ความเสี่ยงหลักที่ใช้กับการลงทุนในตลาดการเงินคือไม่มีใครรับประกันผลตอบแทนจากการลงทุนอันเนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงสภาพเศรษฐกิจและการเมือง:

• ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ นี่คือโอกาสที่ธนาคารรายใหญ่หรือนายหน้าจะล่มสลายที่ส่งผลกระทบต่อระบบการเงินของประเทศ บริษัทการลงทุนมักผูกพันกันด้วยภาระผูกพัน และการล้มละลายของบริษัทจะดึงส่วนที่เหลือไปด้วย
• ความเสี่ยงด้านตลาด วิกฤตและการแก้ไขเกิดขึ้นในตลาดการเงินเนื่องจากสินทรัพย์มีราคาถูกลง
• ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ บริษัทจัดการและตลาดหลักทรัพย์มักปฏิเสธความรับผิดชอบต่อความล้มเหลวของระบบข้อมูล
• ความเสี่ยงทางกฎหมาย การเปลี่ยนแปลงกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นอาจส่งผลต่อผลกำไร เช่น การเพิ่มอัตราภาษี หรือคว่ำบาตร - เมื่อรัฐห้ามมิให้ลงทุนในทรัพย์สินทางการเงินของประเทศอื่น

ความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดอันดับสองคือความรู้และทักษะของผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานในบริษัทจัดการ การตัดสินใจที่ผิดพลาดของผู้จัดการหรือการคำนวณที่ไม่ถูกต้องของนักวิเคราะห์สามารถทำลายความสามารถในการทำกำไรหรือแม้กระทั่งนำความสูญเสียมาสู่กองทุนที่มีการลงทุนหลายพันคน

ความเสี่ยงที่สามคือความสมดุลของการทำกำไรและต้นทุนการจัดการ บางครั้งตลาดก็เติบโตได้ไม่ดีนัก และค่าคอมมิชชั่นก็คงที่ในทุกสภาวะ สิ่งนี้ทำให้การจัดการแบบกลุ่มมีประโยชน์มากกว่าวิธีการแบบรายบุคคลหรือการให้คำปรึกษา

วิธีการประเมินผู้ดูแลผลประโยชน์

เพื่อที่จะไม่ต้องโอนเงินให้กับบริษัทที่น่าสงสัย นักลงทุนจำเป็นต้องวิเคราะห์ใบอนุญาต การจัดอันดับและรายงานของบริษัททั้งหมด

ตรวจสอบใบอนุญาต

ใบอนุญาตของธนาคารกลางเป็นสิ่งแรกที่ต้องศึกษาก่อนสรุปข้อตกลง หน่วยงานกำกับดูแลเผยแพร่เอกสารบนเว็บไซต์:

• การลงทะเบียนใบอนุญาตสำหรับกิจกรรมการจัดการหลักทรัพย์
• รายการใบอนุญาตสำหรับการจัดการการลงทุน การลงทุนรวม และกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ

สำรวจการให้คะแนนและบทวิจารณ์

บริษัทขนาดใหญ่และเชื่อถือได้สามารถจ้างพนักงานที่ชาญฉลาดและลงทุนในทรัพย์สินที่มีราคาแพงแต่ให้ผลกำไรได้

การจัดอันดับบริษัทจัดการสินทรัพย์ตามพารามิเตอร์ต่างๆ เผยแพร่โดยหน่วยงานวิเคราะห์ เช่น หรือ พวกเขายังสามารถศึกษารายงานเกี่ยวกับสถานะของตลาดและผลการดำเนินงานของบริษัทต่างๆ

การดูคำวิจารณ์ของลูกค้าเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผล ตัวอย่างเช่น บนพอร์ทัล Banki.ru อาจเป็นไปได้ว่าผู้จัดการให้ผลตอบแทนที่ดี แต่การบริการในบริษัทนั้นแย่มาก

ประเมินผลการปฏิบัติงานและกลยุทธ์ของผู้จัดการ

การไปที่ไซต์ของบริษัทจัดการและค้นหาส่วน "การเปิดเผยข้อมูล" นั้นมีประโยชน์ จะมีงบการเงินที่บริษัทจำเป็นต้องเผยแพร่ ควรค่าแก่การสำรวจ:

• จำนวนเงินที่อยู่ภายใต้การบริหาร
• รายได้จากการให้บริการ: ค่าคอมมิชชั่นและรายได้จากการลงทุนในพลวัต
• รายงานการตรวจสอบ.

บนเว็บไซต์ คุณสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการประกาศการลงทุนและกลยุทธ์การลงทุนของบริษัท โดยปกติ ความสามารถในการทำกำไรของปีที่แล้วหรือไตรมาสที่แล้วจะถูกเผยแพร่ ดังนั้นคุณจึงสามารถเปรียบเทียบกลยุทธ์ระหว่างกันหรือกับดัชนีตลาดหุ้นอิสระได้

สิ่งที่ควรค่าแก่การจดจำ

1. การจัดการทรัสต์คือการโอนสินทรัพย์ของนักลงทุนไปยังมืออาชีพที่ทำกำไรจากสินทรัพย์เหล่านั้น มีแนวทางส่วนบุคคลและส่วนรวมในการรวบรวมพอร์ตโฟลิโอและการให้คำปรึกษา
2. สินทรัพย์ได้รับการจัดการโดยผู้เข้าร่วมมืออาชีพในตลาดการเงิน: พวกเขามีใบอนุญาต เวลา ประสบการณ์ และความรู้
3. ETF และกองทุนรวมมีความคล้ายคลึงกับการจัดการความน่าเชื่อถือ: ผู้เชี่ยวชาญสร้างพอร์ตโฟลิโอและขายทีละชิ้นโดยหักค่าคอมมิชชั่น
4. ไม่มีการลงทุนรวมถึงการลงทุนที่ไว้วางใจรับประกันผลกำไร
5. การจัดการความน่าเชื่อถือมีราคาแพงกว่าการลงทุนอิสระ: ค่าคอมมิชชั่นสามารถสูงถึง 20% ของกำไร ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญในการคำนวณทุกอย่างก่อนเซ็นสัญญา
6. คุณต้องตรวจสอบการอนุญาต งบการเงิน และบทวิจารณ์ของผู้จัดการทั้งหมดก่อนร่วมงานกับเขา